Funciones excel PDF

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Apuntes útiles...

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 “TIR” / “TIR. NO.PER Se centra en el cálculo del tipo de interés efectivo en las operaciones financieras: (1) cálculo del coste efectivo de una operación financiera (préstamo, etc.), (2) la rentabilidad efectiva de una operación financiera (préstamo, compara venta de títulos de renta fija o renta variable, etc.). Para calcular el tipo efectivo de una operación financiera excel utiliz a dos funciones: “TIR” y “TIR. NO.PER”. Estas mismas funciones se utilizan en el cálculo de la TAE.

Función “TIR”. Características de esta función: 

Trabaja con periodos: 1, 2, 3



Los periodos han de ser equidistantes.



El tipo que me devuelve excel estará referido a la misma unidad de tiempo que los periodos.



Parámetros solicitados (1): “valores”

Función “TIR.NO.PER”. Características de esta función: 

Trabaja con fechas.



Las fechas pueden ser cualesquiera (no han de ser equidistantes).



Ordenamos cronológicamente las fechas, aunque esto no sea un requerimiento de Excel



El tipo que me devuelve excel será efectivo anual.



Parámetros solicitados (2): “valores” y “fechas”

 “VNA” / “VNA. NO.PER Permite valorar cualquier tipo de renta con indiferencia que la misma sea constante o variable, fraccionada o no fraccionada. Con estas dos funciones estamos en disposición de valorar cualquier tipo de renta.

Función “VNA” Características de esta función: 

Trabaja con periodos: 1, 2, 3



Los periodos han de ser equidistantes.



Tipo de interés ha de estar referido a la misma unidad de tiempo que los periodos.



La valoración se realiza para el caso general postpagable. Si la renta fuese prepagable, la valoraríamos como postpagable y luego realizaríamos un ajuste que consistiría en capitalizar un



Parámetros solicitados (2): “tasa” y “valor1”

periodo (un mes, un semestre, un año, etc.)

Función “VAN NO.PER”. Características de esta función: 

Trabaja con fechas.



Las fechas pueden ser cualesquiera (no han de ser equidistantes).



Ordenamos cronológicamente las fechas, aunque esto no sea un requerimiento de Excel



El tipo de interés necesariamente efectivo anual.



Nos deja la renta valorada a la primera fecha.



Parámetros solicitados (3): “tasa” “valores” “fechas”

Se centra en la valoración de las operaciones de préstamos mediante Excel. Concretamente en aquellos préstamos amortizables mediante pagos constantes o método francés de amortización. Estudiaremos cómo se calculan los pagos que amortización el préstamo, cómo realizar el cuadro de amortización, y cómo calcular la TAE. Pág. 1

Para el caso de los préstamos constantes se utilizará la función “pago”

Función “PAGO” Características de esta función: 

Trabaja con periodos: 1, 2, 3



Los periodos han de ser equidistantes.



Parámetros solicitados (1):

“tasa”: ha de estar referida a la misma unidad que los pagos “N.per”: representa el número total de pagos “VA”: nominal del préstamo que introduciremos con signo positivo para que Excel nos devuelva los pagos con signo positivo.

 “BUSCAR OBJETIVO”

Función Buscar Objetivo (Datos->Análisis y si->buscar objetivo) Conocido el resultado aplicando una determinada fórmula, con la herramienta buscar objetivo podemos determinar alguna de las variables implicadas en el cálculo de dicho resultado.  Definir celda: Celda que deseamos que cambie de valor. Su contenido siempre es una fórmula para que la hoja pueda hacer los cálculos convenientes en ella hasta alcanzar el objetivo que le marcamos.  Valor que deseamos alcanzar como objetivo y que deberemos incorporar en este cuadro como un número.  Celda que se ha de modificar para conseguir el valor deseado y que puede estar vacía o contener un dato numérico. Debe estar siempre vinculada directa o indirectamente con la celda que va a cambiar de valor.

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