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PLAN DE PROYECTO PARA LA APERTURA DE SUCURSALCONCRÉDITO EN ZAMORA, MICHOACAN.Proyecto que presenta:Como requisito final para obtener el grado de Maestro en Administración deNegocios en el área de FinanzasAsesor: Dra. Fabiola Ponce DuránCuliacán, Sinaloa, Diciembre de 2015ÍNDICE PAG. INTRODUCCIÓN.......

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PLAN DE PROYECTO PARA LA APERTURA DE SUCURSAL CONCRÉDITO EN ZAMORA, MICHOACAN.

Proyecto que presenta:

Como requisito final para obtener el grado de Maestro en Administración de Negocios en el área de Finanzas

Asesor: Dra. Fabiola Ponce Durán

Culiacán, Sinaloa, Diciembre de 2015

ÍNDICE

PAG.

INTRODUCCIÓN…………………………………………………………3, 4 CAPITULO I ASPECTOS GENERALES DEL PROYECTO

MARCO CONTEXTUAL………………………………………………….4, 5 PLANTEAMIENTO DEL PROYECTO…………………………………..5, 6 INTERROGANTE CENTRAL.……………………………………………6 OBJETIVO DE INVESTIGACION………………………………………..6 JUSTIFICACIÓN…………………………………………………………...7 CAPITULO II REPORTE TECNICO RESULTADOS………………………………………………………...…….7 ACTA CONSTIRUTIVA……………………………………………………..8, 9 IDENTIFICACION DE LOS INTERESADOS…………………………….9,10 DOCUMENTACION REQUISITOS……………………………………….10, 11, 12 DECLARACION DEL ALCANCE………………………………………....12 ,13, 14 CRONOGRAMA…………………………………………………………….15 ESTRUCTURA DE DESGLOSE DEL TRABAJO EDT………………....15 DICCIONARIO EDT………………………………………………………...16, 17 RUTA CRÍTICA………………………………………………………..…….17 CONCLUSIÓN………………………………………………………..……..18 BIBLIOGRAFIAS………………………………………………….………...19, 20

RESUMEN A continuación se presenta el proyecto plan de proyecto para la apertura de sucursal Concrédito en Zamora, Michoacán. Que cuenta como requisito para obtener el grado de Maestro en Administración de Negocios en el Área de Finanzas. Este proyecto fue realizado mediante la metodología PMBOK® y fue aplicado el plan de gestión del tiempo donde se utilizó el software Project Libre Para realizar el cronograma, diagrama de red y gráfica de Gantt de esta forma se mide el tiempo entre cada una de las fases del proyecto. Una vez obtenido el desglose de las actividades se realizó el plan de gestión de costos donde se procedió a elaborar el presupuesto de horas y dinero necesarios para este proyecto. En el plan de calidad se especifican las necesidades para ejecutar cada una de las fases del proyecto para aumentar nuestro estándar de calidad aplicamos una serie de plantillas que nos ayudaron a controlar la calidad de productos, trabajo y herramientas utilizadas durante la ejecución del proyecto. En el Plan de gestión de los recursos humanos se describe cuándo y cómo se van a incorporar los miembros del equipo del proyecto y durante cuánto tiempo se les va a necesitar también se define el costo. El plan de riesgos consiste en la identificación de tres posibles riesgos y sus soluciones, se realiza un análisis cuantitativo de riesgos el que se comunicará a todos los interesados de este proyecto. Por último se realizó el plan de adquisiciones donde se describen los procesos para comprar o adquirir productos, servicios o resultados. Para que este proyecto fuera aprobado por los interesados se realizó una corrida financiera donde el resultado es positivo debido a que se obtendrá una margen de recuperación favorable que mejorará la situación de la empresa.

Introducción: Comprender que un proyecto no es algo complejo y de difícil gestión, ha ocasionado que se desarrollen herramientas, técnicas y documentos para su administración. De acuerdo con Gido y Clement (2012) la “administración de proyectos es la planeación, organización, coordinación, dirección y control de los recursos para lograr el objetivo del proyecto”. Su gestión puede hacerse a través de una oficina de proyectos, la cual facilita la toma de decisiones, es importante señalar que el uso de técnicas de administración de proyectos puede parecer una carga adicional, sin embargo, ahorra tiempo y dinero a largo plazo. Para facilitar la gestión y control de los proyectos de inversión estos se dividen en grupos de administración, dado el grado de incertidumbre en tiempos y costos de estudio y análisis desde que se inicia hasta que se concluye se denomina Ciclo de Vida del Proyecto. La dirección de proyectos es definida por la Guía del PMBOK® (2013) como “la aplicación de conocimientos, habilidades herramientas y técnicas, a las actividades de un proyecto a fin de satisfacer los requerimientos del mismo.” Así mismo, los agrupa en cinco Grupo de Procesos: • Inicio, • Planificación, • Ejecución, • Monitoreo y Control, y • Cierre. En la siguiente figura se ilustra el método escala del autor Yamal Chamoun (2003) nos acopla de manera gráfica nueve áreas del conocimiento que conforman la base de la integración de un proyecto.

De acuerdo a Gido y Clement (2012) “En la fase de inicio, lo proyectos se identifican y seleccionan. Luego se autorizan mediante un documento conocido como cédula del proyecto. La fase planeación consiste en la definición del alcance del proyecto, la identificación de recursos, el desarrollo de un programa y un presupuesto y la identificación de riesgos”. En este proyecto se aplicará la etapa de Inicio y Planificación de acuerdo a la Guía del PMBOK®, para desarrollar un plan de administración de la apertura de una sucursal de ConCrédito en la ciudad de Zamora, Michoacán. En el capítulo 1 Reporte del proceso, se describe la información general de la empresa ConCrédito desde sus inicios hasta la actualidad, se plantea la necesidad de crecimiento de la empresa para establecer la dirección del estudio que se aplicará para lograr los objetivos descritos y su justificación. En el segundo capítulo Reporte técnico se muestran los resultados obtenidos enlistando los documentos entregables para las fases de Inicio y Planificación: a. Acta de constitución. b. Identificación de los interesados. c. Documento de requisitos. d. Declaración del alcance. e. Cronograma. f. Estructura de Desglose del Trabajo EDT.

g. Diccionario de EDT. h. Ruta crítica. Cabe señalar, que de acuerdo con Gido y Clement (2012) “Tomarse el tiempo para desarrollar un plan bien elaborado es fundamental para el logro exitoso de cualquier proyecto. Muchos proyectos han rebasado sus presupuestos, incumplido con sus fechas de terminación o satisfecho sólo parcialmente sus especificaciones técnicas porque no se implementó un plan inicial viable antes de comenzar”.

Capítulo I Aspectos Generales del Proyecto 1.1 Contexto General La empresa financiera ConCrédito inició sus operaciones en Culiacán Sinaloa en 1983 bajo el nombre de Construofertas; en el 2006 inicia sus operaciones de sistema de préstamo personal; para el año 2015 ConCrédito tiene presencia en más 14 estados de la república mexicana. Los préstamos se generan mediante vales a distribuidores, que son personas seleccionadas por la empresa, para que ellos a su vez puedan prestar al cliente final. El procedimiento consiste en que el cliente final que obtuvo el vale por medio del distribuidor, acuda a una de las sucursales de ConCrédito a canjearlo, recibiendo atención de uno de los cajeros que tiene la sucursal. Actualmente, ConCrédito es una de las empresas de préstamos personales más consolidadas del país, principalmente por su facilidad de otorgar préstamos, su baja tasa de intereses y la atención personalizada a sus clientes, características que la hacen atractiva a un gran porcentaje de la población en donde se encuentran establecidas sus sucursales. Para la compañía es importante satisfacer e incluso superar las expectativas de los clientes otorgándoles las mejores soluciones financieras, para contribuir a su crecimiento, por lo cual se establecieron los siguientes valores, misión y visión como

planeación estratégica para poder lograrlo, que de acuerdo con Robbins (2009) “implica que se definan los objetivos de la organización, las estrategias para lograr dichos objetivos y el desarrollo de planes para que se lleven a cabo”. De acuerdo al portal en internet de ConCrédito (2015): Misión Ser la mejor opción para satisfacer las necesidades financieras del mercado popular, cultivando el desarrollo y lealtad de nuestras distribuidoras, clientes y colaboradores. Visión Ser la compañía que mejor solucione las necesidades financieras del mercado popular ConCrédito se apoya en 5 pilares fundamentales para día a día cumplir su misión y a largo plazo lograr la visión: 1. Prospección 2. Autorización de créditos 3. Capacitación a distribuidoras 4. Canje de vales y cobranza. 5. Pero siempre su objetivo principal es contribuir al crecimiento de los clientes. 1.2 Planteamiento del Problema El objetivo principal de toda empresa es generar utilidades, a excepción de las empresas no lucrativas, que se organizan y estructuran para satisfacer un propósito social, la empresa ConCrédito por su crecimiento acelerado ha tenido la necesidad de abrir sucursales en distintos estados de la república, la combinación de la creciente demanda de créditos personales y el servicio que Concrédito ofrece a sus clientes y distribuidoras han dado como resultado, buscar estados prospectos que tengan la cultura de vales para ofrecer soluciones financieras que cubran las necesidades del mercado popular, como es el caso de la ciudad de Zamora, Mich.,

que por ser una zona económica importante para el estado, la ubica como una opción de crecimiento para la empresa. Por lo tanto, se necesita conocer y desarrollar un plan de administración de proyecto de acuerdo a la Guía del PMBOK® para la apertura de una sucursal de Concrédito en dicha ciudad. Pregunta de Investigación ¿Es factible abrir una sucursal de ConCrédito en la ciudad de Zamora, Michoacán? 1.3 Objetivos del Proyecto General: Determinar la factibilidad financiera de la apertura de una sucursal ConCrédito en la Ciudad de Zamora, Michoacán utilizando la metodología del PMBOK. Específicos:  Obtener información ordenada y sistemática para realizar un estudio de factibilidad en la ciudad de Zamora, Michoacán.  Realizar el plan de administración para la apertura de una sucursal en Zamora, Michoacán, de acuerdo a la Guía del PMBOK®.  Elaborar los documentos entregables de acuerdo a la Guía del PMBOK® 1.4 Justificación Tradicionalmente, Zamora ha sido el centro de una zona económica muy importante para Michoacán, la región es importante productora de cultivos de fresa y zarzamora y destaca por su actividad industrial, con procesadoras y empacadoras de esos frutos, que exportan su producción principalmente al extranjero, además de ser una alta zona de importancia a nivel nacional por sus empresas internacionales. Su localización geográfica ha permitido que la ciudad se caracterice por ser un enlace comercial y económico muy importante en su zona de influencia, que corresponde entre la capital del estado (Morelia), la zona de la Meseta Purépecha,

las ciudades de Uruapan y Sahuayo y la ciudad de Guadalajara (Jalisco). Por lo anterior, se detecta la falta de soluciones financieras en la ciudad de Zamora, Michoacán y la ubica como prospecto para ofrecer los productos financieros que cubran las necesidades financieras del mercado popular en dicha ciudad.

1.5 Marco Teórico y metodológico En esta parte se describirán los aspectos teóricos sobre la metodología que guiará la elaboración del presente proyecto así como algunos conceptos financieros que fundamentan su factibilidad. La Guía PMBOK® es una herramienta creada para llevar a cabo un proyecto, nos enseña las herramientas, técnicas y vocabulario para encontrar todas la necesidades que con lleva un proyecto, desglosando los interesados, los rangos de autoridad, los materiales, servicios, cálculo de tiempos. Para disminuir los riesgos y evitar retrasos durante la ejecución del proyecto, también nos muestra lo importante del cierre del proyecto. Para dirigir proyectos en diversos tipos de industria con miras a obtener un resultado exitoso mediante la aplicación e integración adecuada de 42 procesos distribuidos en 5 grupos de procesos y 9 áreas de conocimiento es la Guía del PMBOK® ya que es el estándar del Project Management Institute (PMI®); el PMI sostiene que es responsabilidad del gerente de proyecto determinar qué procesos son apropiados y el grado de rigor para cada uno (PMI, 2008), ya que un proceso debe ofrecer un valor agregado (Rivera & Hernández, 2010). Por lo tanto, la guía del PMBOK® es la metodología estándar más usada para dirigir proyectos de inversión. Un proceso es el conjunto de tareas sucesivas que están relacionadas con el fin de lograr un resultado. La administración de proyectos ha establecido cinco procesos por medio de los cuales se pretende ordenar el flujo de información dentro de un proyecto para alcanzar los objetivos planteados, y de esta forma lograr el éxito del mismo. Estos procesos son:

 Procesos de iniciación: se refiere en definir qué es el proyecto (objetivo, justificación, restricciones y supuestos).  Procesos de planeación: nos define cuál es el camino a seguir con el fin de cumplir el objetivo del proyecto (plan y estrategias).  Procesos de ejecución: se refiere a implementar y ejecutar el plan.  Procesos de control: revisar las fases de planear contra la de ejecución con el fin de tomar las medidas necesarias para que el proyecto cumpla sus objetivos (comparar y ejecutar acciones correctivas).  Procesos de cierre: el cual es un proceso por medio del cual se da por concluido el proyecto. De forma sencilla conocimiento significa obtener información acerca de algo, ya sea a través de la experiencia o el aprendizaje formal. Esta información se ha clasificado en nueve áreas, llamadas áreas del conocimiento. El PMI en su libro Guía De Los Fundamentos De La Dirección de Proyectos nos define literalmente las nueve áreas del conocimiento como: 1. Gestión de la integración del proyecto: “describe los procesos y actividades que forman parte de los diversos elementos de la dirección de proyectos, que se identifican, definen, combinan, unen y coordinan dentro de los grupos de procesos de dirección de proyectos”. (PMBOK®). 2. Gestión del alcance del proyecto: “describe los procesos necesarios para asegurarse de que el proyecto incluya todo el trabajo requerido, y sólo el trabajo requerido, para completar el proyecto satisfactoriamente”. (PMBOK®). 3. Gestión del tiempo del proyecto: “describe los procesos relativos a la puntualidad en la conclusión del proyecto”. (PMBOK®). 4. Gestión de los costes del proyecto: “describe los procesos involucrados en la planificación, estimación, presupuesto y control de costes de forma que el proyecto se complete dentro del presupuesto aprobado”. (PMBOK®).

5. Gestión de la calidad del proyecto: “describe los procesos necesarios para asegurarse de que el proyecto cumpla con los objetivos por los cuales ha sido emprendido”. (PMBOK®). 6. Gestión de los recursos humanos del proyecto: “describe los procesos que organizan y dirigen el equipo del proyecto”. (PMBOK®). 7. Gestión de las comunicaciones del proyecto: “describe los procesos relacionados con la generación, recogida, distribución, almacenamiento y destino final de la información del proyecto en tiempo y forma”. (PMBOK®). 8. Gestión de los riesgos del proyecto: “describe los procesos relacionados con el desarrollo de la gestión de riesgos de un proyecto”. (PMBOK®). 9. Gestión de las adquisiciones del proyecto: “describe los procesos para comprar o adquirir productos, servicios o resultados, así como para contratar procesos de dirección”. (PMBOK®). El acta de constitución del proyecto la Guía PMBOK® lo define como el proceso de desarrollar un documento que autorice formalmente la existencia de un proyecto y confiere al director del proyecto la autoridad para asignar los recursos de la organización a las actividades del proyecto. La estructura de desglose del trabajo (EDT) es una descomposición jerárquica con orientación hacia el producto entregable relativa al trabajo que será ejecutado por el equipo del proyecto y crear los productos entregables requeridos. Organiza y define el alcance total del proyecto. Cada nivel descendente representa una definición cada vez más detallada del trabajo del proyecto. La EDT se descompone en paquetes de trabajo. La orientación hacia el producto entregable de la jerarquía incluye los productos entregables internos y externos. (PMBOK®). Respecto a la conceptualización financiera se describe a continuación algunos fundamentos teóricos. Como lo menciona Gitman (2007) “El término inversión inicial se refiere a las salidas de efectivo relevantes que se consideran al evaluar un gasto de capital futuro. La inversión inicial se calcula restando todas las entradas de efectivo que ocurren en el

tiempo cero de todas las salidas de efectivo que ocurren en el tiempo cero” además “ La inversión inicial, las entradas de efectivo operativas y el flujo de efectivo terminal representan en conjunto los flujos de efectivo relevantes de un proyecto.” La factibilidad financiera sintetiza numéricamente todos los aspectos desarrollados en el plan de negocios. Se debe elaborar una lista de todos los ingresos y egresos de fondos que se espera que produzca el proyecto y ordenarlos en forma cronológica. El horizonte de planeamiento es el lapso durante el cual el proyecto tendrá vigencia y para el cual se construye el flujo de fondos e indica su comienzo y finalización. El flujo de efectivo es un estado financiero que muestra el efectivo generado y utilizado en las actividades de operación, inversión y financiación. Para el efecto debe determinarse el cambio en las diferentes partidas del balance general que inciden en el efectivo. Según Reyes (2013) el objetivo del flujo de efectivo es determinar la capacidad de la empresa, entidad o persona para generar el efectivo que le permita cumplir con sus obligaciones inmediatas y directas, para sus proyectos de inversión y expansión. Además, este flujo de efectivo permite hacer un análisis de cada una de las partidas que inciden en la generación de efectivo, el cual puede ser de gran utilidad para elaborar políticas y estrategias que permitan a la empresa utilizar óptimamente sus recursos. Una decisión de suma importancia en toda organización es cómo financiar una alternativa de inversión, sea ésta relacionada a un negocio nuevo, la modernización de planta, la diversificación de la producción, la ampliación de capacidad instalada, la compra de una empresa en marcha, entre otras opciones. La inversión tiene su proceso de maduración en el tiempo, por lo que la generación de recursos financieros tiende a ser gradual, razón por la cual el financiamiento de la inversión tiene que llevarse a cabo con productos o instrumentos de mediano y largo plazo, es

decir, con recursos financieros cuyo periodo de devolución sea concordante con la evolución del negocio financiado. En el presente proyecto se aplicarán las mejores prácticas establecidas en la metodología PMBOK®, siguiendo la interrelación de grupos de procesos y áreas de conocimientos descritas anteriormente.

Capítulo II: Reporte Técnico

Como se señaló anteriormente, se realizará una planeación financiera que implica la apertura de una sucursal de acuerdo a la metodología PMBOK®. Los Procesos de Planificación están compuestos por aquellos procesos realizados para establecer el alcance total del esfuerzo, definir y refinar los objetivos, y desarrollar la línea de acción requerida para alcanzar dichos objetivos. El Alcance del Proyecto es el proceso que consiste en desarrollar una descripción detallada del Proyecto y del producto. Esto es fundamental para su éxito, ya que proporciona un entendimiento común entre los interesados del Proyecto (Gbegnedji, 2015). En el siguiente Cuadro 1.1 se muestra la planificación del proyecto, donde se dan respuesta a las interrogantes con la información obtenida del proyecto también muestra las actividades necesarias para desarrollar, monitorear y controlar el alcance del proyecto.

Tabla 1.1 Planificación del Proyecto Elaborar un plan para la administración de la apertura de una sucursal en la ciudad de Zamora, Mich: * Estudio de sondeo de la cultura de vales en la zona. ¿Qué hay que hacer?

* Seleccionar el local de acuerdo a la afluencia de visitantes. * Documentar los requerimientos para la remodelación del local. * Procesar la información para obtener números. * Elaboración de documentos entregables. * Metodología utilizada: PMI * Acta de constitución del proyecto. * Identificación de los interesados.

¿Cómo hay que hacerlo?

* Cronograma. * Documento de requisitos. * Dec...