Wzory modelowanie PDF

Preview

Summary

Download Wzory modelowanie PDF

Description

Wzory modelowanie Kapitalizacja prosta

FV = PV*(1+n*i)

PV = FV/(1+n*i)

Kapitalizacja złożona

FV = PV*(1+i)^n

PV = FV/(1+i)^n

Kapitalizacja ciągła

FV = PV*exp(n*i)

PV = FV/exp(n*i)

lub

PV = FV*(1+i)^(-n)

Szeregi płatnicze CFt: PV(CFt) = ∑ CFt*(1+i)^(-t)

dla CFt od t=0 do n

FV(CFt) = ∑ CFt*(1+i)^(n-t)

dla CFt od t=0 do n

Kalkulator PV/FV ZG/ZD dla regularnych płatności (jedna stała kwota): - funkcje excela Płatność

P

Okres

n

Stopa

r

PV ZD: =PV(r;n;-P;0;0)

FV ZD: =FV(r;n;-P;0;0)

PV ZG: =PV(r;n;-P;0;1)

FV ZG: =FV(r;n;-P;0;1)

Na przykład: cf i n

3 000,00 zł 1,50% 12

PV(1)/FV(2) ZD(1)/ZG(2) wynik

2 C6 1 C7 39 123,63 zł

=JEŻELI($C$6=1;PV(i;n;-cf;;$C$7=2);FV(i;n;-cf;;$C$7=2))

Kredyty: PV – kwota kredytu, n – liczba lat spłaty, m – częstotliwość spłaty (miesięcznie to m=12, kwartalnie to m=4 itd.), i - stopa oproc. Kredytu Sposoby spłaty: A) Równe raty kapitałowe: 1) Obliczamy ratę kapitałową: Rkap = PV/n*m

2) Obliczamy odsetki: O = S * i/m, gdzie S to saldo kwoty kredytu pozostającej do spłaty, tzn. na początku S=PV, potem S=PV-1*Rkap, dalej S=PV-2*Rkap itd. 3) Wreszcie obliczamy ratę kredytu: Rkre = Rkap + O Odsetki maleją przez cały okres spłaty, najwyższe odsetki i ratę kredytu płacimy na początku, a najniższą na końcu. B) Równe raty łączne: 1) Najpierw wyliczamy ratę kredytu: Rkre = PMT(i/m;n*m;-PV;;[typ spłaty 1 – z góry, 2 – z dołu]) 2) Odsetki: O = S * i/m (tak samo j.w.) 3) Musimy wyliczyć jeszcze ratę kapitałową (w każdym okresie inna): Rkap = Rkre – O. Każda rata kredytu (łączna) jest taka sama. t CFt =PV*(1-p) gdzie p – % prowizji, pomniejsza kwotę kredytu na początku (tylko) 0 1 = PMT(i/m;n*m;PV) rata … … rata 8 PMT(i/m;n*m;PV) rata Suma od t=0 do n=8 (np.) =IRR(od powyższej sumy) Liczymy RRSO (Roczna Rzeczywista Stopa Oprocentowania) kredytu: =IRR*m (zależy jak często spłacaly jest kredyt czy co miesiąc czy kwartalnie – na rok: m=12 m-cy lub m=4 kwartały itd.) Rozwiązywanie równań (odpowiedź na pytanie): DANE/Analiza warunkowa/Szukaj wyniku… Na przykład: Dla jakiej prowizji RRSO kredytu wyniesie 30%? Szukaj wyniku… Ustaw komórkę: Wartość: Zmieniając komórkę:

RRSO (adres komórki z RRSO) 30% p (adres komórki z prowizją – taki nasz szukany „x”)

Skróty: CTRL+SHIFT+F3

nadawanie nazw komórkom

F3 i wklej

wklejanie nadanych nazw

CTRL+F3

„menadżer nazw” – tworzenie samodzielnie nazw...