Bài tập nhóm Bảo Hiểm - Bài tập hay nên mọi người có thể tham khảo PDF

Preview

Summary

Download Bài tập nhóm Bảo Hiểm - Bài tập hay nên mọi người có thể tham khảo PDF

Description

TRƯỜNG ĐẠI HỌC DUY TÂN VIỆN ĐÀO TẠO QUỐC TẾ 

BÀI TẬP NHÓM MÔN: NHẬP MÔN TÀI CHÍNH TIỀN TỆ 1 LỚP: PSU-FIN 271 HIS CHỦ ĐỀ: SẢN PHẦM “BẢO VIỆT AN GIA” GVHD: ĐẶNG LÊ VŨ THÀNH VIÊN NHÓM 1. NGUYỄN THỊ KHÁNH CHI 2. LÊ THỊ MỸ NGỌC 3. QUÁCH AN HẢO 4. HUỲNH ÁNH TRÂM 5. TRẦN XUÂN MỸ 6. LÊ THỊ MỸ PHƯỢNG

1

Đà Nẵng, tháng 3/2022

Mục lục: A. Công ty Bảo hiểm Bảo Việt ...................................................................................3 I.Giới thiệu............................................................................................................. 3 II. Vai trò................................................................................................................3 III. Nhiệm vụ..........................................................................................................4 IV. Đối tượng khách hàng......................................................................................9 B. Sản phẩm “Bảo Việt An Gia” ..............................................................................10 I.Vì sao nên chọn sản phẩm “Bảo Việt An Gia”?.................................................10 II.Lợi ích khi tham gia gói “Bảo Việt An Gia” là gì?...........................................11 III.”Bảo Việt An Gia” đa dạng gói chương trình cho khách hàng lựa chọn..........14 IV.Những khách hàng nào được tham gia gói “Bảo Việt An Gia”........................16

2

A. CÔNG TY BẢO HIỂM BẢO VIỆT I.

Giới thiệu

Là một đơn vị thành viên của Tập đoàn Tài chính Bảo hiểm – Bảo Việt, hoạt động theo Luật Doanh nghiệp, Công ty Cổ phần Đầu tư Bảo Việt được thành lập trên cơ sở tổng hợp các nguồn lực tài chính, con người, chức năng, nhiệm vụ và những thành tựu to lớn trong lĩnh vực đầu tư, xây dựng của Tập đoàn Bảo Việt trong hơn 40 năm qua, nhằm chuyên nghiệp hóa hoạt động đầu tư, xây dựng để phát huy hơn nữa vị thế, vai trò của một Tập đoàn Nhà nước trong nền kinh tế quốc gia. Nguồn lực tài chính của Công ty Cổ phần Đầu tư Bảo Việt hiện nay đủ khả năng theo đuổi, triển khai đồng thời nhiều dự án từ nhóm C, nhóm B, nhóm A ở tất cả các lĩnh vực đầu tư với quy mô vốn lên tới hàng chục ngàn tỷ đồng, nhờ sự ủng hộ tốt nhất từ Tập đoàn Bảo Việt và các cổ đông. Bên cạnh đó, công ty Cổ phần Đầu tư Bảo Việt còn nhận được sự trợ giúp đắc lực từ các quỹ đầu tư như Công ty Quản lý Quỹ Bảo Việt và sự cam kết tài trợ vốn từ các ngân hàng trong và ngoài nước như Ngân hàng Bảo Việt, Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam, Ngân hàng HSBC – một trong những cổ đông chiến lược của Tập đoàn Bảo Việt. II.

Vai trò

a. Vai trò kinh tế của bảo hiểm 1. Bảo hiểm góp phần ổn định tài chính của các tổ chức, cá nhân tham gia bảo hiểm. 2. Bảo hiểm đóng vai trò trung gian tài chính, huy động vốn và đáp ứng nhu cầu vốn cho nền kinh tế.

3

3. Bảo hiểm hỗ trợ đầu tư nước ngoài vào Việt Nam, thúc đẩy hội nhập kinh tế quốc tế. 4. Bảo hiểm góp phần ổn định ngân sách Nhà nước b. Vai trò xã hội của bảo hiểm 1. Bảo hiểm góp phần phòng tránh rủi ro, hạn chế tổn thất, đảm bảo an toàn cho nền kinh tế - xã hội 2. Bảo hiểm tạo thêm việc làm cho người lao động 3. Bảo hiểm tạo nên nếp sống tiết kiệm và mang đến trạng thái an toàn về tinh thần cho xã hội III. Nhiệm vụ 1. Trong lĩnh vực kiểm tra, kiểm soát Thực hiện công tác kiểm tra, giám sát việc tuân thủ các quy định của pháp luật và các quy chế, quy trình nghiệp vụ, quy định nội bộ của BVNT. Kịp thời phát hiện, ngăn ngừa và kiến nghị xử lý những tồn tại, sai phạm trong mọi hoạt động nghiệp vụ. 2. Trong lĩnh vực tổ chức nhân sự Thực hiện công tác tổ chức bộ máy: -

Công tác cán bộ: thu hút, tuyển dụng, đào tạo, phát triển và giữ người tài;

-

Công tác lao động tiền lương;

-

Các chế độ chính sách cán bộ.

3. Trong lĩnh vực xây dựng Thực hiện các công tác: chuẩn bị đầu tư xây dựng; thực hiện đầu tư xây dựng; kết thúc đầu tư đưa công trình vào khai thác, sử dụng; khai thác, sử dụng các công trình. 4

4. Trong lĩnh vực Dịch vụ Actuary - Sử dụng các công cụ và kỹ thuật actuary để xây dựng kế hoạch kinh doanh hàng năm và dự báo kết quả kinh doanh từ 3 đến 5 năm; - Tính toán dự phòng hàng tháng, hàng quý và hàng năm, tính toán khả năng thanh toán và thực hiện báo cáo tình hình hoạt động với Bộ tài chính và Lãnh đạo BVNT -Thực hiện xem xét, đánh giá và báo cáo về hiệu quả, lợi nhuận của các hợp đồng có hiệu lực -Thực hiện các công việc liên quan đến chia lãi cho chủ hợp đồng, phân chia lợi nhuận giữa chủ hợp đồng Bảo hiểm Nhân thọ và cổ đông của Công ty. 5. Trong lĩnh vực Phát triển sản phẩm - Phát triển các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ mới; -Sửa đổi, cải tiến, hoàn thiện hoặc ngừng triển khai các sản phẩm dựa trên kết quả điều tra thống kê, phân tích; -Hướng dẫn triển khai các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ;. -Thực hiện các công việc actuary, đặc biệt các công việc liên quan đến việc phát triển sản phẩm; -Xây dựng phương án và tính toán các số liệu dự phòng nghiệp vụ, dự phòng chia lãi phục vụ cho việc phát triển sản phẩm. 6. Trong lĩnh vực Tài chính kế toán -Thực hiện công tác kế toán toàn BVNT, công tác quyết toán vốn đầu tư Xây dựng cơ bản; -Hạch toán các khoản thu, chi tài chính theo từng nghiệp vụ kinh tế phát sinh:

5

- Lập báo cáo quyết toán kinh doanh toàn BVNT; -Xây dựng kế hoạch tài chính, kế hoạch lao động tiền lương hàng năm và dài hạn; -Xây dựng chế độ quản lý tài chính trong nội bộ Tổng Công ty; xây dựng các quy định về phân cấp nội bộ: quy trình thu, chỉ kinh doanh; -Quản lý tiến vốn, công nợ... áp dụng trong Tổng Công ty; -Xây dựng chỉ tiêu kế hoạch, hệ thống báo biểu theo quy định của Tổng Công ty và Pháp luật. 7. Trong lĩnh vực Đầu tư -Xây dựng chiến lược đầu tư, thực hiện và giám sát các khoản đầu tư, các chế độ, thể lệ, quy định, chỉ tiêu về hoạt động đầu tư, -Kế hoạch luồng tiền dành cho đầu tư; -Kiểm tra, thẩm định các dự án đầu tư được phân cấp: Tổng hợp kết quả và định kỳ đánh giá hiệu quả đầu tư. 8. Trong lĩnh vực Phát triển Đại lý -Xây dựng, chỉ đạo, tổ chức thực hiện, quản lý, kiểm tra, giám sát công tác phát triển và Quản lý Đại lý; -Công tác quản lý đại lý bao gồm các nội dung: + Phát triển, tuyển dụng đại lý; + Tổ chức đại lý; + Hoạt động đại lý (bao gồm cả thăng tiên); + Chính sách thù lao, phúc lợi dành cho đại lý; + Quản lý đại lý 6

+ Thi đua đại lý; + Hỗ trợ đại lý + Khai thác chéo của đại lý; + Dữ liệu đại lý. 9. Trong lĩnh vực Quản lý đào tạo đại lý - Chỉ đạo, tổ chức hoặc phối hợp thực hiện, quản lý, kiểm tra, giám sát công tác đào tạo Đại lý; - Xây dựng hoặc phối hợp với các đơn vị đào tạo để xây dựng chương trình đào tạo Đại lý; - Tổ chức thực hiện, hỗ trợ đào tạo đối với đại lý; đánh giá hiệu quả đào tạo và phổ biến các kinh nghiệm đào tạo. 10. Trong lĩnh vực Marketing -Thực hiện công tác truyền thông và thương hiệu; -Công tác xúc tiến bán hàng; -Công tác nghiên cứu thị trường và quản trị thông tin Marketing. 11. Trong lĩnh vực Phát triển kinh doanh -Là đầu mối xây dựng chiến lược phát triển kinh doanh; kế hoạch kinh doanh hàng năm; -Theo dõi và đánh giá, phân tích tình hình hoạt động kinh doanh. Thống kế số liệu nghiệp vụ; -Thực hiện công tác chăm sóc khách hàng. 12. Trong lĩnh vực Bancassurance 7

-Phát triển kênh phân phối Bảo hiểm Nhân thọ qua ngân hàng: Tìm kiếm và phát triển đối tác ngân hàng; -Tổ chức kênh phân phối Bancassurance; -Trực tiếp kinh doanh nghiệp vụ Bancassurance và hướng dẫn Công ty thành viên triển khai nghiệp vụ Bancassurance. 13. Trong lĩnh vực Dịch vụ chăm sóc khách hàng Tổ chức thực hiện, quản lý, kiểm tra, giám sát công tác nghiệp vụ bảo hiểm nhân thọ đối với các Công ty thành viên gồm: Trực tiếp giải quyết yêu cầu của khách hàng liên quan đến việc thực hiện các cam kết theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ 14. Trong lĩnh vực Chấp nhận bảo hiểm - Chỉ đạo, tổ chức thực hiện, quản lý, kiểm tra, giám sát công tác đánh giá rủi ro và chấp nhận bảo hiểm đối với các Công ty Bảo Việt Nhân thọ thành viên; -Đánh giá rủi ro đối với các trường hợp trên phân cấp; -Trực tiếp đánh giá rủi ro đối với các hồ sơ tham gia bảo hiểm của các -Công ty thành viên theo lộ trình tập trung hóa công tác nghiệp vụ của Bảo Việt Nhân thọ. 15. Trong lĩnh vực Phát hành hợp đồng bảo hiểm -Phát hành hợp đồng Bảo hiểm và thống kê nghiệp vụ; -Quản lý và lưu trữ toàn bộ hợp đồng Bảo hiểm. 16. Trong lĩnh vực Giám định xác minh -Thực hiện giám định xác minh các hồ sơ yêu cầu giải quyết quyền lợi bảo hiểm của khách hàng; 8

-Là đầu mối hướng dẫn, chỉ đạo, quản lý, kiểm tra, đôn đốc, giám sát công tác giám định xác minh của các Công ty thành viên thực hiện giám định xác minh đúng các quy định, văn bản hướng dẫn; -Hỗ trợ nghiệp vụ cho các Giám định viên các Công ty thành viên khi cần thiết. IV. Đối tượng khách hàng hướng đến của công ty Công ty Bảo hiểm Bảo Việt ra đời với mong muốn mang lại cho khách hàng những dịch vụ tối ưu nhất. Bởi vậy, công ty luôn hướng tới đối tượng khách hàng là tất cả những cá nhân và tổ chức, những người có nhu cầu sử dụng những dịch vụ bảo hiểm của công ty như là: ● Những người có nhu cầu chăm sóc sức khỏe bản thân, gia đình và những người thân yêu của mình ● Những người có nhu cầu tiết kiệm từ trung và dài hạn ● Những người muốn đảm bảo kế hoạch tài chính ● Những người có nhu cầu mua bảo hiểm rủi ro kết hợp với sinh lời. Đặc biệt, công ty vẫn chú trọng hướng tới đối tượng là cá nhân là những người nằm trong độ tuổi từ 0 tuổi đến 65 tuổi, có sức khỏe bình thường, không mắc các căn bệnh nền hay bệnh hiểm nghèo và có khả năng lao động, chi trả các khoản phí của các loại bảo hiểm trong công ty hoặc có người giám hộ chi trả các khoản phí. Một số dịch vụ bảo hiểm của công ty còn cho phép dưới 0 tuổi tham gia, tức là từ khi còn nằm trong bụng mẹ. Công ty Bảo hiểm Bảo Việt còn đặc biệt hướng tới các đối tượng là những người mẹ, người vợ, những người phụ nữ trong gia đình có vai trò quản lý, quyết định các chi tiêu trong gia đình mình. Họ sẽ thường xuyên quan tâm các dịch vụ bảo vệ quyền lợi sức khỏe của bản thân cũng như là các thành viên trong gia đình mình. Và theo một trong những khảo sát khách hàng của công ty, những người thường xuyên thảo luận 9

về các gói bảo hiểm của công ty là những người phụ nữ và chiếm tới 60% số lượng khách hàng của công ty. Từ đó sẽ đưa ra lựa chọn mua những gói bảo hiểm của công ty phù hợp nhất. Bên cạnh đó, Công ty Bảo hiểm Bảo Việt cũng sẽ hướng tới đối tượng khách hàng là những người ở các thành phố lớn như Hà Nội, Thành phố Hồ Chí Minh, Hải Phòng, Đà Nẵng… Theo một khảo sát khác của công ty, dịch vụ bảo hiểm Bảo Việt phổ biến tới 24% với người dân ở Thủ đô Hà Nội và phổ biến tới hớn 25% với người dân tại Thành phố Hồ Chí Minh. Ngoài ra, Công ty Bảo hiểm Bảo Việt cũng sẽ không bán các sản phẩm dịch vụ cho các đối tượng khách hàng là những người đã mắc các căn bệnh nan y, bệnh hiểm nghèo, khó điều trị như bị sa sút trí tuệ, ung thư, nhồi máu cơ tim, suy thận, chấn thương sọ não, đột quỵ hay còn gọi là tai biến mạch máu não,... Về nghề nghiệp, một số nghề như thợ lặn, phi công, cảnh sát hình sự, phòng cháy chữa cháy,... chỉ được phép tham gia vào một số dịch vụ bảo hiểm nhất định của công ty. Bởi đặc thù nguy cơ cao về tai nạn nghề nghiệp, bệnh nghề nghiệp. Ngoài ra, các đối tượng tham gia là tài xế hoặc các công việc liên quan đến việc vận chuyển bằng xe gắn máy, bộ đội, công an thì phí các dịch vụ bảo hiểm thường cao hơn những người khác. A. SẢN PHẨM “BẢO VIỆT AN GIA” I. Vì sao nên chọn sản phẩm “Bảo Việt An Gia” Trong xã hội ngày càng phát triển hiện nay, xuất hiện ngày càng nhiều mầm bệnh cũng như là những căn bệnh nguy hiểm khác nhau. Đặc biệt là trong thời kì COVID -19 như những năm gần đây thì sức khỏe đối với con người chúng ta là vô cùng quý giá đúng không ạ? Nhưng cuộc sống này diễn biến thất thường, hôm nay chúng ta có thể khỏe mạnh nhưng biết đâu ngày mai đổ bệnh hay gặp tai nạn phải nhập viện đúng không ạ? đó 10

không chỉ là nỗi lo về sức khỏe mà còn là vấn đề nan giải về tài chính nữa. Thấu hiểu nhu cầu đó, Bảo hiểm Bảo Việt mang đến sản phẩm bảo hiểm sức khỏe “Bảo Việt An Gia” – giải pháp tài chính ưu việt giúp bạn và mọi thành viên trong gia đình không còn lo lắng về chi phí y tế để an tâm tận hưởng cuộc sống. Bảo Việt An Gia được thiết kế phù hợp với tất cả các đối tượng từ người già đến trẻ nhỏ với nhiều hình thức tham gia linh hoạt. Khách hàng khi tham gia bảo hiểm sẽ được bảo vệ y tế một cách toàn diện và tận hưởng chất lượng dịch vụ y tế đẳng cấp nhất tại những bệnh viện viện hàng đầu Việt Nam. II.

Lợi ích khi tham gia gói “Bảo Việt An Gia” là gì?

Khách hàng khi tham gia bảo hiểm được bảo vệ y tế một cách toàn diện nhất, được tận hưởng chất lượng dịch vụ y tế cao cấp nhất, đẳng cấp nhất tại những bệnh viên hàng đầu Việt Nam, cụ thể: ✓ Không yêu cầu khám sức khỏe trước khi đăng kí ✓ Một đơn bảo hiểm chung cho cả gia đình ✓ Quyền lợi bảo hiểm đa dạng, phù hợp với nhiều mức ngân sách và nhu cầu: Bảo hiểm điều trị nội trú, ngoại trú do ốm bệnh/ tai nạn/ biến chứng thai sản, quyền lợi bảo hiểm tai nạn cá nhân, bảo hiểm sinh mạng, quyền lợi bảo hiểm nha khoa, bảo hiểm thai sản ✓Tiếp cận với hệ thống các bệnh viện tiêu chuẩn hiện đại trong nước và một số nước Châu Á ✓ Dịch vụ Bảo lãnh viện phí ưu việt 24/7: Hơn 90 bệnh viện phân bố trên toàn hệ thống. Khách hàng không mất thời gian thu thập hồ sơ yêu cầu bồi thường và không phải thanh toán viện phí ✓ Bồi thường nhanh, chính xác trong vòng 15 ngày làm việc.

11

✓ Đối với các bệnh viện nằm trong hệ thống bảo lãnh viện phí quý khách hàng vào điều trị đối với trường hợp được bảo lãnh Bảo Việt sẽ bảo lãnh viện phí cho khách hàng. Đối với các bệnh viện, phòng khám nằm ngoài danh sách quý khách hàng vui lòng gửi giấy tờ về Bảo Việt – Bảo Việt sẽ chi trả tiền trong vòng 15 ngày làm việc. ✓ Khi xảy ra bồi thường quý khách hàng cần làm yêu cầu bồi thường (Clain) quý khách chỉ cần liên hệ lại số Hotline 0966.795.333 để ibaoviet.vn cho người đến tận nơi lấy giấy tờ miễn phí. Dưới đây là bảng quyền lợi cụ thể gói bảo hiểm Bảo Việt an gia mà quý khách hàng nhận được.

12

13

Bảo hiểm sức khỏe gói cao cấp “Bảo Việt An Gia”

III.

Bảo hiểm “Bảo Việt An Gia” đa dạng gói chương trình cho khách hàng

lựa chọn. Để chi tiết hơn về sản phẩm, chúng mình sẽ giới thiệu với các bạn các gói bảo hiểm như sau, gói bảo hiểm này có 5 hạn mức với giá tiền và lợi ích đi kèm cũng tương ứng. Khách hàng sẽ có nhiều sự tham khảo và lựa chọn, phù hợp với khả năng tài chính cũng như là nhu cầu của bản thân và gia đình mình. Cụ thể, với gói “Bảo Hiểm An Gia”, khách hàng sẽ có 5 chương trình:  Chương trình Đồng: Quyền lợi bảo hiểm chính chỉ từ 1.196.000 đồng/người/năm.  Chương trình Bạc: Quyền lợi bảo hiểm chính chỉ từ 1.716.000 đồng/người/năm.  Chương trình Vàng: Quyền lợi bảo hiểm chính chỉ từ 2.600.000 đồng/người/năm.  Chương trình Bạch Kim: Quyền lợi bảo hiểm chính từ 3.510.000 đồng/người/năm.  Chương trình Kim Cương: Quyền lợi bảo hiểm chính từ 4.290.000 đồng/người/năm. Đặc biệt, khách hàng của Bảo Việt sẽ nhận được thẻ vàng khi tham gia chương trình Bạch Kim và Kim Cương. Biểu phí bảo hiểm “Bảo Việt An Gia”, khách hàng có thể tham khảo theo bảng dưới đây:

14

15

Biểu phí gói bảo hiểm sức khỏe – Bảo Việt An Gia IV. Những khách hàng nào được tham gia gói bảo hiểm “Bảo Việt An Gia”? Đối với mỗi gói bảo hiểm khác nhau tại Công ty Bảo hiểm Bảo Việt thì sẽ luôn có những đối tượng khách hàng khác nhau, phù hợp với mọi lứa tuổi. Vì vậy, với gói bảo hiểm này của chúng mình, sẽ phù hợp với các khách hàng như:  Đối tượng bảo hiểm mà sản phẩm hướng đến là mọi công dân Việt Nam hoặc người nước ngoài cư trú tại Việt Nam từ 15 ngày tuổi – 60 tuổi đối với trường hợp tham gia mới và không quá 65 tuổi tại thời điểm kết thúc hợp đồng. 

Trường hợp người được bảo hiểm dưới 18 tuổi chỉ được nhận bảo hiểm với điều kiện phải tham gia bảo hiểm cùng hợp đồng với bố và/hoặc mẹ hoặc bố/mẹ đã tham gia ít nhất một loại hình bảo hiểm sức khỏe còn hiệu lực tại Bảo hiểm Bảo Việt. Nếu người được bảo hiểm đó có hợp đồng bảo hiểm Nhân thọ còn hiệu lực tại Công ty Bảo Việt Nhân thọ thì được phép tham gia độc lâp không cần thông qua bố/mẹ.

 Đối tượng trẻ em từ 15 ngày tuổi đến 3 tuổi, quyền lợi chi phí y tế nội trú và ngoại trú áp dụng theo tỷ lệ đồng chi trả được quy định trong bảng Quyền lợi bảo hiểm đính kèm. Trong trường hợp trẻ em từ 15 ngày tuổi – dưới 1 tuổi được tham gia với điều kiện cung cấp Giấy yêu cầu bảo hiểm trong tình trạng sức khỏe tốt và chỉ được tham gia chương trình Bạch Kim/ Kim Cương, phí bảo hiểm bằng 150% phí của độ tuổi 1 tuổi – 3 tuổi theo chương trình tham gia tương ứng. Như vậy, chúng mình đã giới thiệu rất kỹ càng và chi tiết về gói bảo hiểm “Bảo Việt An Gia” cũng như là những thông tin về công ty Bảo hiểm Bảo Việt. Hy vọng nó sẽ là cầu nối, đưa anh/ chị đến gần hơn với gói bảo hiểm của chúng em, để “Bảo Việt An Gia” có thể trở thành một điểm tựa an toàn và vững chắc cho anh/ chị cũng như là gia đình mình trong tương lai.

16

17...