Evidencia Analisis de caso Planes de inversion solucion PDF

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Actividad de aprendizaje 3Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”Analice el siguiente caso:Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son las si...

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Actividad de aprendizaje 3 Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión” Analice el siguiente caso: Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son las siguientes: El 27 % anual trimestre vencido. El 25 % anual trimestre anticipado. El 27.5 % anual semestre vencido. El 29 % efectivo anual. Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año. Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas a interés efectivo anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr recomendar la mejor opción. Desarrolle el plan de inversión con la herramienta de su preferencia y envíelo al instructor a través de la plataforma virtual de aprendizaje. Nota: esta evidencia es de carácter individual. Recuerde revisar la guía de aprendizaje con el fin de verificar que ha realizado todas las actividades propuestas, saber cómo desarrollarlas y entregarlas correctamente. Criterios de evaluación Reconoce los diferentes planes de pago de crédito, según la normatividad vigente.

Solución. a) El 27 % anual trimestre vencido. IP= 0.27/4 = 0.0675 I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual b) El 25 % anual trimestre anticipado. IP = 0.25/4 = 0.625 I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90 -1=0.2945*100= 29.45% Anual c) El 27.5 % anual semestre vencido. IP =0.275/2 = 0.1375 I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360 -1 = 0.2939*100= 29.39% Anual d) El 29 % efectivo anual. IP = 0.29/1= 0.29 I EFECTIVO = (1+0.29)360/360 -1 =0.29*100 = 29.00% Anual Modalidad

MODALIDAD PROPUESTA 27 % anual trimestre vencido 25 % anual trimestre anticipado 27.5 % anual semestre vencido 29 % efectiva anual

INTERES EFECTIVO ANUAL 29.85% 28.8%2 28.06% 29.00%

Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la del 27 % anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés efectiva más alta comparándola con las otras opciones Un plan de inversiones es un modelo acoplado a un sistema el cual tiene unos pasos establecidos a seguir con fines muy específicos como lo son el guiar la inversión por la mejor senda que sea segura. El plan de inversión en fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir en una entidad. Para iniciar con el plan DEFINIR UNOS OBJETIVOS. Aquí lo que se busca es definir para que se quiere realizar la inversión es decir el hecho de realizar una inversión debe tener incluido la obtención de unos resultados que los llamamos objetivos en este momento la persona debe establecer cuáles son esos objetivos. RECURSOS DE INVERSION. En esta etapa del plan se debe definir cuantos recursos posee en el momento y cuanto quiere invertir teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar, se debe calcular la relación entre gastos e ingresos para definir un número

determinado de recursos el cual se puede utilizar para realizar las inversiones. Esta etapa es definir qué recursos o activos dispongo para invertirlos. ELEGIR UNA ESTRATEGIA. Existen diferentes estrategia de inversión como lo vemos en este caso Paula Sofía quiere invertir en una entidad bancaria que le reconoce un interés por depositar su dinero, mas sin embargo existen otras estrategia las cuales conllevan consigo también un riesgo el cual se debe analizar y también tomar los riesgos. PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA. En este proceso, una vez elegida la estrategia se debe ejecutar las acciones correspondientes para que se ponga en m archa. Pueden ser en fondos de inversión, planes de pensiones, inversión en bolsa. ANALIZAR LOS RESULTADOS. En esta etapa se debe estar pendiente de la evolución de la inversión, existen momentos en los cuales el mercado de inversión es fluctuante y además a veces se involucran situaciones personales a los cuales si es necesario se deba ajustar las inversiones, es pertinente llevar un seguimiento periódico de la inversión y realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias....