Założenia do biznes planu PDF

Preview

Summary

Założenia do biznes planu...

Description

Założenia do biznesplanu: 1. Kryteria oceny pracy studenta: ocena formalna, ocena merytoryczna, wkład pracy. 2. Przyjmuje się założenie, że wszystkie osoby z grupy pracowały na projektem w równym stopniu. Jeżeli nie, należy określić indywidualny udział procentowy każdej osoby. 3. Objętość biznesplanu bez pliku w Excelu: od 15 do 20 stron, łącznie ze stroną tytułową oraz spisem treści (margines 2,5, czcionka Times New Roman 12 pkt, interlinia 1, odstęp między akapitami przed/po 0 pkt). 4. Forma części opisowej biznesplanu jest ściśle określona w osobnym pliku „Formatka biznesplanu”. Nie są sprawdzane biznesplany, których forma odbiega od obowiązującej. 5. Forma części finansowej biznesplanu jest ściśle określona w osobnym pliku „Formatka sprawozdania”. Nie są sprawdzane biznesplany, których forma odbiega od obowiązującej. 6. Na zaliczenie należy dostarczyć mailem część opisową biznesplanu w pliku programu WORD oraz część finansową w pliku programu EXCEL. 7. Zakres czasowy: 2 lub 3 lata, w tym pierwszy rok 2019 jest rokiem poprzedzającym realizację inwestycji i zaciągnięcie kredytu, drugi rok 2020 jest rokiem realizacji przedsięwzięcia i zaciągnięcia kredytu, kolejny rok 2021 stanowi prognozę w trakcie, której powinna nastąpić częściowa spłata zaciągniętego kredytu na realizację przedsięwzięcia. 8. Podmiot: wynika z casestudy. 9. Przedmiot inwestycji: wynika z casestudy. 10. Odbiorca biznesplanu: podmiot zewnętrzny– bank. 11. Struktura biznesplanu: podsumowanie wykonawcze, opis przedsiębiorstwa, plan strategiczny, geneza, istota i lokalizacja projektu, plan marketingowy produktu, plan techniczny projektu,plan organizacji i zarządzania projektem, harmonogram realizacji inwestycji, plan finansowy i załączniki. 12. Podsumowanie wykonawcze powinno zawierać skrócony opis i cele przedsięwzięcia, metody jego realizacji, sumę kosztów, źródła jego finansowania, oraz informacje dotyczące efektów finansowych projektu, w tym w porównaniu do wyników sprzed realizacji inwestycji. W tej części należy również opisać wpływ inwestycji na wielkości wskaźników finansowych.Jest to ważna część, ponieważ odbiorca czyta ją w pierwszej kolejności i często po jej lekturze decyduje czy przejrzy dalsze części biznesplanu. Z racji tego, że podsumowanie wykonawcze podsumowuje cały biznesplan, jest pisane na końcu, gdy są skończone wszystkie pozostałe części. 13. Opis przedsiębiorstwa powinien zawierać takie informacje, jak: nazwa firmy, forma prawna firmy, lokalizacja firmy, założyciele, kamienie milowe w historii firmy,przedstawienie i charakterystyka kluczowych zasobów w podziale na zasoby rzeczowe, finansowe i zasoby ludzkie (proszę zwrócić uwagę na słowo „kluczowe”, co znaczy, że tylko te, które wyróżniają nas na tle konkurencji lub decydują o naszej pozycji na rynku i które należy poza wymienieniem, opisać ich główne cechy oraz znaczenie dla przedsiębiorstwa). Jeśli ich stan okaże się niewystarczający do prowadzenia działalności, powinno się podać sposób i potencjalne źródło pozyskania nowych zasobów. 14. Plan strategiczny dostarcza informacji na temat czynników i stopnia ich wpływu na działalność przedsiębiorstwa w przyszłości. Przedstawia najważniejsze szanse i zagrożenia oddziałujące na powodzenie przedsięwzięcia. Celem tej części biznesplanu jest zaprojektowanie działań, za pomocą których wykorzysta się istniejące szanse i zniweluje zagrożenia.Za przedmioty analizy strategicznej uznaje się analizę otoczenia i wewnętrzne uwarunkowania firmy. Analiza otoczenia ma za zadanie rozpoznawać i ukazywać procesy, zdarzenia zachodzące w środowisku oraz działania innych przedsiębiorstw, które mogą okazać się szansą lub zagrożeniem dla organizacji. W ramach analizy otoczenia rozróżnia się otoczenie dalsze (makrootoczenie) i otoczenie bliższe (konkurencyjne). Analiza makrootoczenia zawiera diagnozę czynników: ekonomicznych, prawnych, politycznych, społeczno – demograficznych, technologicznych. Z kolei analiza uwarunkowań wewnętrznych przedsiębiorstwa ma na celu ustalić słabe i mocne strony zasobów, jakimi dysponuje organizacja (materialnych, finansowych, ludzkich), procesów (podstawowych, pomocniczych), produktów (ich dostępności, nowoczesności, innowacyjności, konkurencyjności zakresu oferty) i potencjału rynkowego (stałych klientów, kooperantów). W tej części biznesplanunależy zastosować metodę SWOT TOWS, macierz BCG, cykl życia produktu, metodę „pięciu sił” Portera, która polega na analizie pięciu czynników, które z puntu widzenia obecnych i przyszłych inwestorów, kształtują atrakcyjność danego przedsiębiorstwa. Tymi czynnikami są:siła oddziaływania dostawców i możliwości wywierania przez nich presji na przedsiębiorstwo, siła oddziaływania nabywców i

możliwości wywierania przez nich presji na przedsiębiorstwo,natężenie walki konkurencyjnej,groźba pojawienia się nowych producentów,groźba pojawienia się substytutów. Inną metodą jest metoda scenariuszowa, która polega na sporządzaniu kilku wersji rozwoju (scenariuszy) określonego zdarzenia. Za ich pomocą nie otrzymuje się jednoznacznej wizji przyszłości, ale skłaniają one zarząd do przewidywania rozmaitych wersji rozwoju zdarzeń i diagnozowaniu ich wpływu na przedsiębiorstwo. Ostatnią metodą jest metoda analizy luki strategicznej, która umożliwia dostosowanie strategii i metod działania przedsiębiorstwa do otoczenia i prognozowanych zmian. Porównuje się trend procesu wewnętrznego do trendu procesu mającego miejsce w otoczeniu, co może skutkować wystąpieniem trzech sytuacji. Pierwsza sytuacja nazwana została luką niedoboru, ma ona miejsce, gdy trend procesu w otoczeniu rośnie prędzej niż trend procesuwewnętrznego firmy. W takim przypadku należy się zastanowić, jakie są przyczyny tego, iż przedsiębiorstwo w pełni nie wykorzystuje możliwości, jakie daje rynek. Drugą sytuację, lukę nadmiaru, można zaobserwować w odwrotnych warunkach, a mianowicie wtedy, gdy trend procesu w otoczeniu rośnie wolniej niż trend procesu wewnętrznego. Oraz trzecia sytuacja, brak luki, czyli sytuacja, w której oba trendy są takie same lub zbliżone do siebie. 15. Geneza, istota i lokalizacja projektu zawiera opis podstawowych założeń projektu inwestycyjnego, historię projektu – jego genezę, co zainspirowało/zmusiło do inwestycji. W tym miejscu należy także przedstawić analizy opłacalności inwestycji, opis przeprowadzonych badań, które wskazują na sens i opłacalność inwestycji w skali mikro jaki makroekonomicznej. Należy również wskazać, jak nowy produkt wpisuje się w strategię produktową przedsiębiorstwa. 16. Celem opracowania planu marketingowego i jego prezentacji w biznesplanie jest wykazanie, że strategia i cele marketingowe nowego produktu zbudowane zostały w oparciu o wnikliwą analizę sytuacji rynkowej, a zaplanowane działania w zakresie promocji, reklamy, dystrybucji oraz przyjęta polityka cenowa umożliwią realizację zamierzeń i zrealizowanie planu sprzedaży. Plan marketingowy powinien zawierać następujące elementy: cele marketingowe, strategię marketingową dotyczącą nowego produktu, strategię cenową, dystrybucji i promocji oraz koszty działań promocyjnych. 17. Plan techniczny projektu zawiera techniczny opis przedsięwzięcia inwestycyjnego od momentu przygotowania dokumentacji technicznej w tym, jakie maszyny należy kupić i od kogo, ich parametry techniczne, lokalizację na terenie przedsiębiorstwa, potencjał wytwórczy, wymagane surowce, nakłady pracy ludzkiej, koszty wytworzenia oraz wpływ na środowisko naturalne. Dodatkowo w tej części należy przedstawić kosztorys projektu inwestycyjnego w tym, koszt zakupu maszyn, transportu, ubezpieczenia, załadunku, wyładunku, instalacji w miejscu docelowym, wstępnego rozruchu oraz koszty zatrudnienia nowych pracowników. Kosztom są przeciwstawiane źródła ich finansowania. 18. Plan organizacji i zarządzania jest to szczegółowy plan działania, związany z eksploatacją realizowanego przedsięwzięcia. Powinien zawierać opis przedsięwzięcia po jego uruchomieniu w tym, zasady organizacji działania, umiejscowienie w strukturze przedsiębiorstwa, sposób zarządzania, zasoby ludzkie, system motywacji. Przedstawia się w tym miejscu schemat organizacyjny nowego przedsięwzięcia. 19. Harmonogram inwestycji zawiera k luczowe zadania przedsięwzięcia inwestycyjnego, które wykonuje się w ustalonej kolejności. Harmonogram powinien uwzględniać wszystkie zadania związane z przygotowaniem i realizacją inwestycji do czasu jej uruchomienia i powinien być sporządzony za pomocą tzw. wykresów Gantta w ujęciu miesięcznym. 20. Plan finansowy przedstawia obecną i przyszłą ocenę sytuacji finansowej przedsiębiorstwa. Plan finansowy składa się z bilansu, rachunku zysków i strat oraz rachunku przepływów pieniężnych. Całość jest zwieńczona analizą finansową. Wszystkie elementy sprawozdania są zawarte w pliku Excel, natomiast w pliku Word należy ująć wyłącznie założenia do sprawozdania finansowego oraz analizę wielkości finansowych, w tym wskaźników w oparciu o plik Excel. Do pliku Word nie kopiujemy tabelek z Excela. Na samym początku należy przedstawić założenia, które zostały przyjęte do konstrukcji sprawozdania finansowego, a odnoszące się do przychodów i kosztów. Następnie należy przedstawić szacunki sprzedaży, które są najbardziej kluczowym elementem całej prognozy. Szacunek powinien być bardzo ostrożny i podparty faktami. Szczególnie ważne jest, aby wynikał on z przeprowadzonej analizy rynku. Jeżeli przewidujemy zmiany cen produktu w przyszłości, należy uwzględnić je w prognozach. Należy jednak bardzo ostrożnie podchodzić do szacowania wzrostów cen. Dobrą metodą jest uzależnienie zmian cen od przewidywanego wskaźnika wzrostu cen. W prognozie należy także

uwzględnić informację o przewidywanej zmianie przychodów i kosztów związanej ze zrealizowaną inwestycją.W przypadku kosztów, należy dokonać analizy ich kształtowania, najlepiej, w oparciu o ich podział na stałe i zmienne. Należy także wskazać kluczowe czynniki, które będą miały wpływ na kształtowanie się kosztów w analizowanym okresie. Struktura planu finansowego w pliku Word powinna być następująca: 1. Opis bieżącej sytuacji finansowej przedsiębiorstwa, 2. Założenia dotyczące przychodów w okresie prognozowanym, 3. Założenia dotyczące kosztów w okresie prognozowanym, 4. Analiza sytuacji finansowej w okresie prognozowanym, w tym również w relacji do okresów sprzed realizacji inwestycji. 21. Do najczęściej dołączanych załączników należą: schematy organizacyjne, specyfikacje techniczne produktów, słownik używanych zwrotów i terminów, ekspertyzy techniczne, pozwolenia, koncesje, licencje, fotografie, rysunki produktu, badania rynku, listy aktualnych akcjonariuszy, życiorysy kadry kierowniczej i członków zarządu, kontrakty (dzierżawy, licencje, umowy kierownictwa), poprzednie projekty i efekty ich realizacji, lista instytucji finansujących wcześniejsze przedsięwzięcia, harmonogramy rzeczowo - finansowe, promesy kredytowe, dodatkowe dane finansowe, niezamieszczone w planie finansowym....