Informe Final - Grupal - Nota: 18 PDF

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MI FINANCIERA...

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CURSO INTEGRADOR EN ADMINISTRACIÓN Y NEGOCIOS

“INFORME FINAL” COOPERATIVA MI FINANCIERA Grupo N° 3 Integrantes: Loayza Quispe, Claudia Marilia U18310855 Aslla Arre, Sergio Luis

U1910895

Moisés Pither Are Quispe

U19216842

Holguino Merma, Manuel

U19216835

Docente Wilfredo Wilson Murillo Calsin

Arequipa, 24 de julio de 2021.

INDICE INDICE................................................................................................................................................2 INTRODUCCIÓN.................................................................................................................................5 1

PRIMER INFORME......................................................................................................................6 1.1

DIAGNOSTICO DE LA EMPRESA.........................................................................................6

1.1.1 1.2 2

Planteamiento de preguntas.....................................................................................8

ANALISIS Y METODOLOGÍA DE HERRAMIENTAS APLICADAS..........................................10

SEGUNDO INFORME................................................................................................................18 2.1

DIAGNOSTICO ACTUAL DE LA EMPRESA..........................................................................18

2.1.1 2.2

Planteamiento de preguntas...................................................................................18

DIAGNÓSTICO DEL TALENTO HUMANO...........................................................................19

2.2.1

Condición contractual..............................................................................................19

2.2.2

Seguridad Laboral....................................................................................................21

2.2.3

Productividad...........................................................................................................22

2.2.4

Metodología OKR.....................................................................................................23

2.3

DIAGNÓSTICO DEL MERCADO.........................................................................................23

2.3.1

Segmentación:.........................................................................................................24

2.3.2

Segmentación geográfica:........................................................................................24

2.3.3

Segmentación demográfica.....................................................................................24

2.3.4

Segmentación psicográfica......................................................................................24

2.3.5

Marketing mix..........................................................................................................24

2.3.6

Oferta y Demanda....................................................................................................27

2.4

DIAGNÓSTICO DE LA BASE LEGAL....................................................................................29

2.4.1

Nivel Fundamental...................................................................................................30

2.4.2

Nivel Legal................................................................................................................30

2.4.3

Marco normativo COOPAC.......................................................................................30

2.5

DISEÑO ORGANIZACIONAL..............................................................................................32

2.5.1

Organigrama vigente................................................................................................32

2.5.2

Organigrama Técnico................................................................................................33

2.5.3

Instrumentos de gestión..........................................................................................34

2.5.4

Principios...............................................................................................................35

2.5.5

Cultura organizacional.............................................................................................36

2.5.6

Nuestros Valores......................................................................................................37

2.5.7 3

TERCER INFORME....................................................................................................................38 3.1

DIAGNÓSTICO DE LA EMPRESA........................................................................................38

3.1.1 3.2

3.3

Planteamiento de preguntas...................................................................................39

DIAGNÓSTICO DEL CANAL DE DISTRIBUCIÓN..................................................................40

3.2.1

Estructura Organizacional........................................................................................41

DIAGNÓSTICO DEL PROCESO PRODUCTIVO DE LA ORGANIZACIÓN...............................41

3.3.1

Nombre y razón social de la empresa:.....................................................................41

3.3.2

Definición de procesos de la organización:..............................................................41

3.3.3

Procesos externos:...................................................................................................41

3.3.4

Procesos Internos:....................................................................................................44

3.3.5

Procedimiento de Cobranzas...................................................................................45

3.3.6

Procesos de atención de reclamos:.........................................................................47

3.4

4

Misión y Visión.........................................................................................................37

DIAGNÓSTICO DE LA TECNOLOGÍA UTILIZADA Y LOCALIZACIÓN DE SUS OPERACIONES 49

3.4.1

Tecnología de información.......................................................................................49

3.4.2

Infraestructura Tecnológica.....................................................................................50

3.4.3

Seguridad Informática..............................................................................................52

3.4.4

Localización de sus operaciones..............................................................................53

CUARTO INFORME...................................................................................................................54 4.1

DIAGNÓSTICO DE LA EMPRESA........................................................................................54

4.1.1 4.2

Planteamiento de preguntas...................................................................................55

Estado de situación financiera.................................................................................57

4.2.1

Estado de situación financiera.................................................................................57

4.2.2

Estado de resultados..........................................................................................58

4.2.3

Mapa........................................................................................................................59

4.3

INDICADORES...................................................................................................................60

4.3.1

Liquidez....................................................................................................................60

4.3.2

Gestión.....................................................................................................................60

4.3.3

Solvencia..................................................................................................................60

4.3.4

Rentabilidad.............................................................................................................61

4.3.5

Cuadros....................................................................................................................62

4.4

ANÁLISIS...........................................................................................................................63

5

RESPONSABILIDAD MEDIO AMBIENTAL..................................................................................64 5.1

Responsabilidad Medio Ambiental:................................................................................64

5.2

Responsabilidad de los derechos de cada trabajador en “Mi Financiera”......................65

5.3

Responsabilidad de los DDHH.........................................................................................66

5.4

Principios.........................................................................................................................66

5.4.1

Respeto a la dignidad de las personas y a los derechos que les son inherentes:. . .66

5.4.2

Implicación como agente de cambio social:............................................................66

5.4.3

Respetar la diversidad:.............................................................................................67

5.5 6

7

Responsabilidad de educación y liderazgo......................................................................67

CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES...................................................................................68 6.1

CONCLUSIONES................................................................................................................68

6.2

RECOMENDACIONES........................................................................................................69

BIBLIOGRAFÍA..........................................................................................................................70

INTRODUCCIÓN “La cooperativa de ahorro y crédito Mi Financiera, ha sido fundada con el propósito y la finalidad de ofrecer servicios financieros, sin fines de lucro, apoyando a la micro y pequeña empresa a nivel nacional. Actualmente MI FINANCIERA cuenta con veinticinco oficinas en: Puno, Arequipa, Tacna, Moquegua, Juliaca, Villa Salvador, Pedregal, Camaná, Cusco, San Jerónimo, Quillabamba, Urcos, Puerto Maldonado, Avelino, Iquitos, Urubamba, Cayma, San Juan de Miraflores, Cono Norte, Cajamarca, Huancayo, Piura, Celendín, Santa Rita de Siguas y Las Oficinas Regionales operan dentro de la estructura administrativa de MI FINANCIERA y cada una de ellas cuenta con un Administrador responsable y con personal capacitado para poder brindar los más altos estándares de calidad de servicio y atención al cliente”[CITATION MarcadorDePosición1 \p 1 \l 3082 ]. La Cooperativa de Ahorro y Crédito Ltda. Mi Financiera solo puede operar válidamente con sus asociados (Resolución SBS Nro. 540-99). La Cooperativa de Ahorro y Crédito Ltda. Mi Financiera, no capta recursos públicos y los depósitos de los asociados no están cubiertos por el Fondo de Seguro de Depósitos según lo señalado en el artículo 8 Resolución SBS Nro. 540-99. Actualmente las cooperativas vienen siendo supervisadas por la SBS para controlar el riesgo de pérdida de los depositantes. Por tal motivo, se diseña un plan estratégico para la Cooperativa de Ahorro y crédito Mi Financiera, con el propósito de aportar con el desarrollo organizacional de su institución cumpliendo metas, objetivos y estrategias de corto, mediano y largo plazo que la lleven al éxito empresarial y la convierta en una institución más competitiva. Es por ello, organizar un plan estratégico para disminuir las amenazas de la competitividad en el mercado. La propuesta está estructurada como una herramienta de apoyo para el fortalecimiento de la gestión administrativa, considerando los elementos estratégicos como la filosofía, misión, visión, valores, objetivos y procedimientos que facilitan la aplicación de la propuesta durante su ejecución, siendo un proyecto viable que será de aporte al desarrollo o crecimiento económico y social.

Para dar cumplimiento a los objetivos específicos se hace un análisis del contexto institucional, conociendo así la situación actual de la cooperativa conociendo de esta manera las fortalezas y debilidades de esta institución, como también información sobre los escenarios político, económico, legal, social y cultural, para efectuar el análisis del entorno externo de la entidad, consiguiendo así las respectivas oportunidades y amenazas. Finalmente, se llega a la conclusión que la falta de un buen plan estratégico impedirá que la Cooperativa de ahorro y crédito Mi Financiera se siga desarrollando económicamente en el mercado a nivel nacional.[CITATION MarcadorDePosición1 \p 1-5 \l 3082 ].

1 PRIMER INFORME.

1.1 DIAGNOSTICO DE LA EMPRESA Para la realización de este proyecto se comenzará con un análisis situacional que nos permita recopilar información de vital importancia, que permita tener una visión clara en lo que respecta a los socios como fuente principal de la cooperativa, el cliente interno y el medio donde se desarrollada el negocio, de esta manera se medirán variables externas e internas que afecten o influyan en la empresa. Según el siguiente autor nos indica. La planeación estratégica consiste en la identificación sistemática de las oportunidades y peligros que surgen en el futuro, los cuales, combinados con otros datos importantes, proporcionan la base para que una empresa tome mejores decisiones en el presente. Ello implica entre otras cosas, la elaboración de múltiples planes para alcanzar su visión y misión.[ CITATION Ste93 \l 3082 ] Para conocer el entorno general de la empresa se aplicará el modelo PESTEL, que nos permitirá identificar tendencias y patrones cambiantes, evaluación del impacto organizacional y tendencias relevantes que influirán en el sector de una empresa para conocer las ventajas y desventajas de establecerse en el mercado. En el siguiente cuadro se resalta los factores más relevantes del sector financiero.

Tabla: 1 Análisis de factores relevantes del PESTEL. Factor Político

Variable Política Fiscal

Económico

Inversión

y

gasto público

Socioculturale

Nivel de ingreso

s

Tecnológicos

Dispositivos tecnológicos

Ecológico

Uso de energía

Legal

Política y

laboral

bienestar

social

Tendencia La ley 30822 aprobada por el congreso, que permite a la SBS supervisar a las COOPAC permitirá aumentar la previsión del lavado de activos y evitar el financiamiento del terrorismo en el país. (Económica, 2019) El BCR señaló que el crédito al sector privado, en donde se encuentran incluidos los préstamos otorgados por bancos, financieras, cajas municipales y rurales y cooperativas, registró un crecimiento de 11.6% en enero de este año; esto debido, al desarrollo del Programa de Préstamos Garantizados del Gobierno y al crecimiento de créditos en moneda nacional, dada por una disminución de los créditos en dólares. (Económica, 2021) Durante los últimos meses, producto de la pandemia que afecta a nivel mundial, el nivel de pobreza se ha incrementado en todo el mundo. El Perú no fue la excepción; ya que ha presentado altos niveles de pobreza durante este último año. (Gestión,2020) La adquisición de nuevos instrumentos tecnológicos dentro de la empresa ayudo a mejorar la atención a nuestros socios y usuarios en general.[ CITATION MiF \l 3082 ] Niveles de reciclaje se ha notado de manera considerable no solo en el ahorro de papel sino también en la disminución de energía utilizada que se aproxima a 4100 KWh por cada tonelada de papel. Cambios en la legislación laboral debido a las restricciones y al teletrabajo ocasionado por la pandemia lo cual se deben adecuar a nuevas formas de realizar el trabajo

Impacto Regulaciones (+)

Situación económica (+)

Situación económica (-)

Tendencias (+)

Tendencias (+)

Regulaciones (+)

Fuente: Elaboración propia.

Por otro lado, para conocer el Microentorno de la empresa Mi Financiera, usaremos las variables de estructura orgánica, personal, procesos, tecnología, órganos reguladores, clientes y competencia. El uso de estas herramientas nos permitirá identificar las reglas de competencia que influyen en la empresa, para conocer las ventajas y desventajas de

establecerse en el sector. Asimismo, debemos recalcar que el análisis del Microentorno afecta directamente a la empresa. En el siguiente cuadro se resalta la información más relevante del análisis interno: Tabla: 2 Análisis de los factores internos. Factor Estructura

Variable Organización

orgánica

Personal

Implicancia

Procesos

Propensión del trabajador

Tecnología y

Barrera

soporte

tecnológica

Órganos

Barrera legal

reguladores Clientes

Competencia

Diferenciación

Cantidad

de

competidores

Tendencia Tamaño de la empresa: pequeña empresa, por tanto, esta organización ha establecido funciones de orden más operativo, las cooperativas el organigrama funcional está presidido por el consejo de administración y sus directivos y controlada por todos sus socios. Se realiza evaluaciones cualitativas y cuantitativas al personal, con el objetivo de conocer si el desempeño laboral es positivo o negativo frente a su puesto de trabajo. Los manuales organizacionales de funciones son supervisados por el departamento de RRHH y este debe cumplirse al pie de la letra dentro de la cooperativa. El área de sistemas cuenta con acceso a toda la información de todas las áreas y debe ser un personal de mucha confianza. El congreso de nuestro País aprobó la iniciativa de mantener límites en las tasas de interés. Brindan una atención personalizada a cada socio, buscando soluciones innovadoras según su necesidad. Fomentando el ahorro y crédito a sus socios. El mercado de microfinanzas en Arequipa es muy competitivo porque existen muchas opciones, dentro de ello se encuentran el segmento de las Cooperativas como la Cooperativa Credicoop Arequipa. En Ahorros hay una diferencia a favor de Mi Financiera con la competencia directa de 2% a 4% en TREA.

Impacto Regulaciones (+)

Regulaciones (+)

Regu...