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Desarrollo de actividad propuesta por tutor en el modulo...

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COMPAÑÍA DE SEGUROS BOLÍVAR S.A.

Tercer Entrega

Presentado por: Cifuentes Duran Tania Yirleny - Código: 1611026337 Cipagauta Rojas Karen Yineth- Código: 252648 Rodríguez Puentes Adriana Yulieth - Código: 1911023459

Presentado a: Montenegro Cetina Lina Marianne

INSTITUCIÓN UNIVERSITARIA POLITÉCNICO GRANCOLOMBIANO GERENCIA ESTRATÉGICA BOGOTÁ, D.C. 2021

Tabla de Contenido

Compañía de Seguros Bolívar S.A.-------------------------------------------------------------------------3 1.

ACTIVIDAD DE LA EMPRESA.-------------------------------------------------------------------------3

2.

BREVE RESEÑA HISTÓRICA DE LA EMPRESA.-------------------------------------------------------3

3.

SECTOR DE LA ECONOMÍA EN LA QUE SE ENCUENTRA.-------------------------------------------4

4.

DETERMINAR EL TAMAÑO DE LA EMPRESA SEGÚN NIVEL DE ACTIVOS Y NÚMERO DE

EMPLEADOS--------------------------------------------------------------------------------------------------6

5.

PRINCIPALES COMPETIDORES------------------------------------------------------------------------8

6.

NICHO DEL MERCADO---------------------------------------------------------------------------------9

7.

DESCRIPCIÓN DE LOS PRODUCTOS-----------------------------------------------------------------10 I.

Seguros Comerciales:----------------------------------------------------------------------------10

II. Seguros para empleados-------------------------------------------------------------------------11 III. Sector Educación---------------------------------------------------------------------------------12 IV. Otros Seguros--------------------------------------------------------------------------------------12 8.

DETERMINAR SU ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Y LOS NIVELES CORPORATIVOS.---------13

9.

IDENTIFICAR ALGUNAS DE LAS ESTRATEGIAS IMPLEMENTADAS POR LA COMPAÑÍA EN

EL PASADO.-------------------------------------------------------------------------------------------------15

10.

PLASMAR LA MISIÓN Y LA VISIÓN ACTUAL DE LA COMPAÑÍA.------------------------------16

11. Resumen Ejecutivo -------------------------------------------------------------------------------------Bibliografía---------------------------------------------------------------------------------------------------17

Compañía de Seguros Bolívar S.A.

1. Actividad de la empresa. La actividad principal de Seguros Bolívar S A es Seguros de vida. Cuenta con un patrimonio neto de 2.278.268.930.160 COP y en el ejercicio del año 2021 generó un rango de ventas 'Mayor de 100.000.000.000 COP' obteniendo un resultado del ejercicio 'Entre 20.000.000.000 y 100.000.000.000 COP. 2. Breve reseña histórica de la empresa. Seguros Bolívar o Grupo Bolívar es una compañía colombiana de financieros y seguros fundada en 1939. La compañía ofrece servicios de seguros, pensiones, salud, construcción e inmobiliaria. Su sede principal está en Bogotá. Seguros Bolívar fue fundado en 1939 por Enrique Cortés Reyes. En 1945 Seguros Bolívar (que se especializaba en seguros de vida) hizo su primera alianza con Suramericana de Seguros, que cubría ramos generales de esa actividad. En 1947 nació la Sociedad de Capitalización y Ahorro Bolívar con Carlos Lleras Restrepo, quien llegó a hacer parte de la junta directiva de la compañía y años después presidente de la República. En 1952 el sector asegurador en Colombia comenzó a consolidarse y el Grupo Bolívar buscó negocios en otros sectores distintos al ahorro, eso sí, sin abandonar su actividad central: seguros y capitalización. Una de esas nuevas áreas de negocios fue la industria de la construcción en donde el Grupo Bolívar ha desarrollado una intensa y reconocida actividad, pese a las dificultades propias de los negocios en Colombia. Al final de la década de los 60, el conglomerado se había consolidado del todo y José Alejandro Cortés ya era su presidente. En 1972, cuando nació el sistema Upac, se tomó la decisión de crear la

corporación de ahorro y vivienda Davivienda para incursionar de lleno en el negocio financiero. Los años 70 fueron de consolidación del negocio hipotecario y asegurador, pero llegó la crisis bancaria de 1982 de la cual el Grupo Bolívar salió bien librado, pero en la que varias entidades crediticias de gran importancia tuvieron sonados y grandes fracasos. Cuando el país superó la crisis, Davivienda consolidó su crecimiento y en los años 90 todo marchaba 'sobre ruedas' hasta que a finales de la década el fantasma de la crisis financiera volvió a aparecer. Sin embargo, una vez más Davivienda y el Grupo Bolívar salieron bien librados. La corporación de ahorro y vivienda se convirtió en banco y en los últimos años se ha mostrado muy activo en materia de adquisiciones en el sistema financiero. 3. Sector de la economía en la que se encuentra. El sector terciario o sector servicios está constituido por todas las actividades económicas cuyo propósito es la producción de los servicios que demanda la población. Por esa razón también se conoce como sector servicios. Dentro de este sector se incluyen sectores tan importantes como el financiero, el turismo, la hostelería, el transporte, la sanidad, la educación y la administración pública. De esta manera, el consumidor ve aumentado su bienestar gracias a una buena salud, mayor formación, una comunidad segura donde vivir, etc. Todos estos factores no se traducen, como hemos mencionado, en la obtención de bienes materiales. Sin embargo, no por ello son de menor importancia para la economía y la vida de las personas. En el siglo XX se produjo en el mundo un cambio drástico en la producción de bienes y servicios que se ha llamado tercerización. Esto, porque el sector terciario ha pasado a emplear a una mayor cantidad de empleados y porque su forma de trabajar se ha difundido

por los otros dos sectores. Luego de esto podemos definir que la Compañía De Seguros Bolívar S A hace parte del Sector Económico Terciario o de Servicios. 4. Determinar el tamaño de la empresa según nivel de activos y número de empleados Para Seguros Bolívar S.A los activos hacen parte de su prioridad ya que por medio de ellos el alcance de sus objetivos y estrategias financieras se ve reflejado su crecimiento año tras año, es por ello que un activo financiero que no esté registrado al valor razonable con cambios en resultados es evaluado para reconocer si es considerado como un deterioro es decir una perdida; para el año 2020 su total de activos financieros de inversión fueron de 6.619.152 y para el año 2019 fue de 5.447.936. La compañía clasifica sus activos según se midan posteriormente a costo amortizado a valor razonable del modelo de negocio y características de flujo de efectivo con la intención de reflejar el costo de fondeo para un plazo de 5 años acorde a un plazo promedio de los contratos de arrendamientos vigentes. 5. Principales Competidores Seguros Bolívar S.A y Seguros Comerciales Bolívar S.A hacen parte del mercado de seguros más importante del país aun así junto con ellos hay otros que buscan el primer lugar en este gremio como lo son Seguros Generales Suramericana, Allianz Seguros S.A, Colseguros, Aseguradora Solidaria de Colombia, BBVA Seguros Colombia S.A, Colmena Seguros, La equidad Seguros, Mapfre Colombia vida Seguros S.A, Metlife Colombia vida Seguros S.A, SBS Seguros quien empezó a operar en el país desde el año 2017, Seguros Alfa que lleva 50 años en el negocio, Seguros AXA Colpatria con 60 años y finalmente Seguros del Estado que lleva 63 años asegurando a gran parte de la población colombiana y

sin olvidar que uno de sus mayores competidores fue comprado a un monto no revelado como lo es o era Liberty Seguros. 6. Nicho del mercado Seguros Bolívar cumple 82 años de presencia en el país en los cuales se ha podido posicionar como parte de las empresas aseguradoras fundamentales junto con SURA, aumentando así su conocimiento e investigación año tras año para ofrecer cada vez más y mejores ofertas de servicios, entre los cuales podemos destacar el seguro para las pymes como estrategia de crecimiento y abordamiento ante cualquier eventualidad que no se tenga planeada en la vida de cada consumidor, por otro lado, también cuenta con seguros para personas naturales que sean contratadas por periodos de tiempo a corto plazo, no obstante se adapta a la necesidad del consumidor y facilita al máximo la gestión de sus pólizas, es de esta manera que su nicho de mercado cada año se ve respaldado por la satisfacción de sus consumidores quienes encuentran salidas, respuestas y resultados en un solo lugar. Ofrecen productos y servicios diferenciados en los cuales brindan a sus clientes productos caracterizados por su alto nivel de calidad. Se centran en las familias ocupándose de cada integrante; respeta, sirve y atiende a cada cliente buscando que se sienta complacido y cada año buscan mejorar su servicio, su atención y su pronta respuesta a cada interrogante que arroje su consumidor siendo este uno de sus objetivos principales para el gran posicionamiento y reconocimiento a nivel nacional e internacional generando así nuevas oportunidades de crecimiento dentro y fuera del país.

7. Descripción de los productos Seguros Bolívar S.A cuenta con un extenso portafolio de productos y servicios enfocado principalmente en la comercialización de contratos de seguros y productos financieros por parte del banco Davivienda S.A tales como: I. 







Seguros Comerciales : Riesgos Específicos -

Incendios

-

Manejo Global e individual Comercial

-

Protección Cultivos de Café

Responsabilidad Civil -

Médicos y odontólogos

-

Transporte mercancías peligrosas

-

Industria de Hidrocarburos

-

Empresas de vigilancia

Transportes -

Seguros de valores

-

Seguro de mercancía

Ingeniería -

Todo Riesgo Constructor

-

Maquinaria y Equipo Contratistas

-

Equipo Electrónico

-

Rotura de Maquinaria



II. 

Multirriesgo -

Empresarial

-

Perseo

-

All Risk

-

Tranquilidad Pymes

-

Expositor

Seguros para empleados Riesgos Laborales -







Vida -

Vivir y Disfrutar

-

Vida Grupo

-

Accidentes Personales

Salud -

Medica familiar

-

Medica Empresarial

Hogar -

III.

ARL

Hogar para disfrutar colectiva

Sector Educación -

Estudiantes

-

Educadores

-

Padres de familia

8. Determinar su estructura organizacional y los niveles corporativos.

Nota. Este organigrama está organizado de acuerdo a los accionistas que determinan la mayor participación en el capital social de las empresas del Grupo Bolívar. (https://n9.cl/vlcm2g).

Figura 2. Niveles corporativos del Grupo Bolívar

Nota.

Fundamentos de nuestro gobierno corporativo. (https://www.segurosbolivar.com/gobierno-corporativo)

9. Identificar algunas de las estrategias implementadas por la compañía en el pasado. 

Atender la mayor cantidad de clientes potenciales, aprovechando la cantidad de productos a ofrecer, para así abarcar la mayor parte del mercado.



Brindando financiación de los productos y dando a conocer los multiplex beneficios que se tienen al tener un seguro, lo que permite mayor accesibilidad.



Por la demanda del mercado de seguros de vida, Seguros Bolívar se centra en brindar un servicio personalizado para sus clientes.



Seguros Bolívar genero varias estrategias en alianzas con otras empresas que le permitió generar una ventaja competitiva en el mercado.



Genero una estructuración organizacional que facilito la toma de decisiones, disminuyendo el tiempo y generando mayor productividad.

10. Plasmar la misión y la visión actual de la compañía. - Misión Generar valor económico, social y ambiental en forma sostenible para beneficio de la comunidad y de nuestros accionistas, colaboradores y clientes. Para lograrlo, contamos con un equipo humano que se caracteriza por sus destrezas en: -

Conocimiento de Nuestro Negocio y de Nuestros Clientes

-

Manejo del Riesgo

-

Relaciones Emocionales

-

Investigación, Innovación y Tecnología

-

Sinergia Empresarial

Visión Somos un conjunto de empresas privadas, sólidas y rentables. Compartimos una misma cultura corporativa, los mismos principios y valores corporativos.

11. Resumen Ejecutivo Compañía de Seguros Bolívar S.A. Somos una aseguradora colombiana que apoya el desarrollo del país; dando seguridad a nuestros clientes con soluciones ajustadas a sus necesidades. La esencia de nuestra cultura tiene como centro el ser humano, y a partir de este eje, se ponen en práctica los principios y valores, la misión y el propósito superior.

Objetivo La Compañía ha trazado el objetivo de ser un actor clave en la actividad del sector asegurador. Así, vela porque su liderazgo reconocido de tiempo atrás perdure y se fortalezca en los próximos años. Ofrece su participación en todos los temas que interesan al sector asegurador colombiano, propiciando porque la industria aseguradora esté alineada con las mejores prácticas internacionales. Adicional, con esta adquisición fue continuar consolidando su presencia en el mercado asegurador del país, reafirmando su propósito de proteger el futuro de las familias y trabajadores colombianos, manteniendo su compromiso de brindar toda su experiencia y profesionalismo en favor de los clientes, intermediarios y proveedores que hoy están en el negocio.

Ventaja Competitiva (Calificación promedio –1.75)

• Participación en el mercado: Calificación de –2 por ser una de las mejores compañías aseguradoras que se destaca por su nivel de calidad del servicio con respecto a las demás y porque cuenta con un portafolio de servicios muy completo que logra responder a las necesidades y expectativas del cliente. • Calidad del servicio: Calificación es de –2, porque asociado a la variable anterior, Seguros Bolívar es una compañía preocupada por mantener sus altos estándares de calidad y sumado a esto la filosofía que maneja el cuerpo administrativo y operativo por lograr al máximo el grado de satisfacción de sus clientes. • Liderazgo en costos: Calificación de –2, dado que la compañía manejó muy bien sus costos operacionales a nivel de cada agencia, también, le favorece mucho estar respaldada por uno de los grupos más sólidos del país como es el Grupo Bolívar. • Liderazgo en tecnologías: Calificación es de –1 porque Seguros Bolívar es la única compañía que se destaca por su avanzada tecnología en equipos y procesos, gracias al apoyo que recibe de una empresa del Grupo llamada Soft Bolívar, que le suministra los últimos avances en materia de programas comerciales y equipos que se requieren para la operación de estos. Estrategias 

Atender la mayor cantidad de clientes potenciales, aprovechando la cantidad de productos a ofrecer, para así abarcar la mayor parte del mercado.



Brindando financiación de los productos y dando a conocer los multiplex beneficios que se tienen al tener un seguro, lo que permite mayor accesibilidad.



Por la demanda del mercado de seguros de vida, Seguros Bolívar se centra en brindar un servicio personalizado para sus clientes.



Seguros Bolívar genero varias estrategias en alianzas con otras empresas que le permitió generar una ventaja competitiva en el mercado.



Genero una estructuración organizacional que facilito la toma de decisiones, disminuyendo el tiempo y generando mayor productividad.

Riesgo de Mercado El Área de Inversiones desempeña sus funciones de acuerdo con los lineamientos y estrategias definidos por las Juntas Directivas, el Comité de Gestión de Activos y Pasivos, y el Comité de Riesgos Financieros. La Vicepresidencia de Riesgo de Inversiones (VPRI) es la encargada de la identificación, medición, monitoreo y control del riesgo de mercado, al cual se encuentran expuestos los portafolios de inversión de las Compañías. Principalmente, la medición y monitoreo de este riesgo es realizado mediante los modelos de Valor en Riesgo regulatorio e interno, que cuantifican la magnitud de la pérdida probable por causa de movimientos adversos de los precios de los activos y las tasas de interés. La medición del valor en riesgo regulatorio (VeR) o también llamada metodología estándar, es calculada según la metodología descrita en el Capítulo XXI de la Circular Básica, Contable y Financiera (Circular externa 100 de 1995) de la Superintendencia Financiera de Colombia. Se cuenta con mecanismos complementarios, como el modelo y la metodología interna de Valor en Riesgo (VaR) que es cuantificada diariamente por la VPRI y su resultado es reportado a la Alta Gerencia con igual periodicidad

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